MÁSTER DE BANCA - MERCADOS FINANCIEROS Y GESTIÓN PATRIMONIAL

Módulo de Banca y Mercados Financieros

El entorno macroeconómico.

Principales indicadores económicos.
Ciclos económicos y ciclos financieros.
Indicadores anticipados e indicadores retardados.
Indicadores económicos en España y la Unión Europea.
Indicadores económicos en EE.UU.
Indicadores económicos en otros países.

Gestión de la oficina bancaria.

Los estados financieros de las entidades financieras.
La planificación estratégica en la oficina bancaria.
Clientes, mercados y productos.
Plan de acción comercial.
Nuevas tecnologías: banca online y banca móvil.

Marketing financiero.

Herramientas y objetivos del marketing financiero.
Marketing de la banca al por menor.
Marketing de la banca de empresa.
Marketing de la banca privada.
Marketing online.

Asesoramiento y planificación financiera.

El cliente y la asesoría financiera.
Establecimiento de la relación cliente-planificador.
Determinación de expectativas.
Determinación del estado financiero del cliente.
Plan financiero. Presentación, aplicación y control.

Técnicas cuantitativas.

Cálculo financiero.
Cálculo estadístico.

Productos financieros. Renta fija y renta variable

Activos de renta fija. Renta fija privada.
Activos de renta fija. Deuda pública.
Valoración de los activos de renta fija.
Activos de renta variable.
Valoración de acciones: Análisis técnico.
Valoración de acciones: Análisis fundamental.

Instrumentos y mercados financieros.

Sistema financiero nacional e internacional.
Mercados monetarios.
Mercados de capitales.
Mercado de divisas.
Mercados de instrumentos derivados.

Módulo de Gestión Patrimonial

Fondos y sociedades de inversión inmobiliaria.

Los fondos de inversión inmobiliaria.
Fondos de inversión y objetivos de inversión.
Fondos de inversión libre.
Estilos de gestión.

Productos financieros derivados.

Contratos de futuros y su tipología.
Funcionamiento de los mercados de futuros. Estrategias de inversión.
Tipos de Futuros: no financieros, sobre Bolsa, sobre tipos de interés y sobre divisas.
Las opciones: concepto, modalidades y valoración.
Estrategias de inversión con opciones.
Productos financieros derivados.
Operaciones de permuta financiera: Swaps.
Forward Rate Agreement: FRAS
Otros productos derivados. Caps, Floors y Collars.

Seguros y estrategias de jubilación.

Seguros.
Planes y Fondos de Pensiones.
Planificación de la jubilación.
Opciones de reembolso y rescate.
Definición de estrategias de jubilación.

Planificación inmobiliaria.

La inversión inmobiliaria.
Productos hipotecarios y métodos de amortización.

Planificación fiscal.

Marco tributario.
Fiscalidad de las operaciones financieras.
Planificación fiscal. Gestión de carteras.

Objetivos y limitaciones de la gestión de carteras.
Etapas en la gestión de carteras.
El binomio rentabilidad - riesgo.
El modelo de Markowitz.
El modelo de Sharoe.
El modelo de arbitraje.
Otros modelos.
La medida de la performance de las carteras.

Legislación, normativa y ética.

Normativa y cumplimiento.
Directivas europeas.
Otras directivas internacionales.